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편안한 노후 생활을 위한 월 300만 원 배당을 목표로, 좋은 배당 종목의 신호를 찾아주는 주식배당금입니다.
오늘도 좋은 하루 보내시길 바랍니다.
최근에는 미국 배당성장주에 투자하는 ETF가 많은 개인 투자자들에게 인기를 끌고 있습니다.
비상금이나 여유 자금을 투자하려는 분들에게는 TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스가 주목받고 있습니다.
이 ETF는 월배당을 통해 9월 말에 90원의 깜짝 분배금을 공시하며, 월배당 27만 원(세전)을 받는 투자자들은 앞으로도 적립식 투자와 분배금 재투자를 통해 복리 효과를 기대하고 있습니다.
월배당의 매력으로 노후대비용으로 많은 개인들이 적립식 투자에 관심을 갖고 있으며, 짧은 기간에 큰 배당성장형 ETF가 재테크족 사이에서 화제입니다.
이 글에서는 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스를 중심으로 월배당 ETF를 분석해 보겠습니다.
이 ETF는 기초 자산으로 SCHD와 커버드 콜이 결합되어 있어, 성장과 배당을 혼합하면서 비중을 조절할 수 있는 특징을 가지고 있습니다.
투자자는 월배당에 대한 기대감이 높아지며, 프리미엄 다우존스의 경우에는 옵션 매도를 통해 수익을 창출합니다.
연 7%의 프리미엄 수익률과 연 3%의 배당률이 결합되어 목표 분배율이 연 10%에 달할 것으로 기대됩니다.
그러나 높은 프리미엄으로 인해 옵션 매도 비율은 약 40%로 높습니다.
주가 상승에 대한 이익은 제한되어 있지만 안정적인 배당금을 제공하는 특징이 있습니다.
더 자세한 정보는 https://www.tigeretf.com/ko/product 에서 확인할 수 있습니다.
이 ETF는 SCHD가 기초 자산이며 미국 배당을 수령하는데, 예상 수익은 연 3% 정도입니다.
또한, 7% 프리미엄은 커버드 콜 전략의 일환으로 옵션 매도를 나타냅니다.
이 ETF는 주가 상승에 따른 이익이 제한되어 있지만 안정적인 배당금을 제공하는 특징이 있습니다.
콜옵션 매도와 매수 포지션은 간단한 원리로 이해할 수 있어요. 주가가 하락하면 콜옵션 매도에서 이익을 얻게 되며, 상승하면 손실이 발생합니다.
반면 콜옵션 매수는 주가 상승 시 이익을, 하락 시 손실을 의미합니다. 커버드 콜은 콜옵션 매도와 함께 기초 자산을 매입하는 전략으로,
주식을 기초 자산으로 사용할 경우 주가 상승 시 주식에서 이익이 생기지만 콜옵션 매도에 따른 손실이 발생해 이익이 제한된다는 특징이 있어요.
주가 하락 시에는 주식에서 손실이 발생하지만 콜옵션 매도에 따른 이익이 발생하여 손실이 제한되는 형태로 투자합니다.
일반적으로 커버드 콜은 주가의 상승 또는 하락 방향을 정확히 예측하기 어려울 때 유용한 전략으로, 횡보장에서 특히 효과적일 수 있습니다.
커버드 콜 전략은 주가의 하락, 횡보, 또는 완만한 상승 시 추가적인 수익을 얻을 수 있지만, 급등 시 수익 상한이 제한될 수 있습니다.
이는 콜옵션 매도 기능으로 주가 상승 시 손실이 발생하므로 이익이 제한되는 특징이 있습니다.
주가의 급등에는 제한된 수익이 있을 수 있으며, 주가 하락이나 횡보 시에 더 적절한 투자 전략으로 간주됩니다.
콜옵션 매도는 복잡하게 생각할 필요가 없습니다. 콜옵션 매도는 기본적으로 매수자와 매도자 간의 거래입니다.
콜옵션 매도자는 기초 자산(예: SNP 500 지수)의 정해진 가격에 매수자에게 판매 의무를 가지며, 매수자는 권리를 행사하거나 포기할 수 있습니다.
만기일에 기초 자산의 가격이 상승하면 매수자는 차익을 얻지만, 매도자는 손실이 발생할 수 있습니다.
반대로 가격이 하락하면 매수자는 권리를 행사하지 않고 포기하면서 매도자는 프리미엄을 얻게 됩니다.
이런 이익은 분배금 형태로 지급됩니다. 이 개념을 이해하면 커버드 콜 전략이 주가 하락이나 횡보장에서 더 효과적인 투자 전략으로 보일 것입니다.
이해가 어려우면 추가적인 이해가 필요하지 않을 것입니다.
슈드라는 SCHD 주식을 선택하는데 관여하죠. 기초 자산이 SCHD에 속해 있어 SCHD의 연 배당과 커버드 콜의 프리미엄을 합산하여 분배금을 지급하는 형태입니다.
이를 위해 슈드는 배당 내역에서 10년 연속 배당금을 주고, 지난 5년 동안 지속적으로 배당을 늘리며 높은 배당 수익률을 보이는 기업들로 구성됩니다.
따라서 꾸준한 배당을 주고, 배당을 꾸준히 증가시킨, 그리고 높은 배당 수익을 제공하는 기업들을 선호하여 포트폴리오를 구성합니다.
펀더멘털 측면에서는 현금 흐름이 우수하고 부채비율이 낮은 기업을 선택하며, 자기 자본 이익률(ROE)을 고려하여 성장성이 높은 기업들을 선별합니다.
이렇게 선별된 기업들을 활용하여 운용을 통해 발생하는 분배금은 배당의 형태로 지급됩니다.
또한, 해당 기업들의 가치가 지속적으로 상승하며 성장성에 따른 추가적인 수익을 얻을 수 있는 SCHD 상품으로 이해할 수 있습니다.
최근 3개월 동안의 분배율은 투자 결정에 중요한 정보입니다. TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스와 TIGER 미국배당+3% 프리미엄다우존스는 6월에 한국에 상장되었습니다.
TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스는 8월에 0.88, 7월에 0.88, 9월에 0.89의 높은 배당을 주고 있습니다.
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스도 7월에 0.55, 8월에 0.55, 9월에 0.57의 상당한 배당을 지급하고 있습니다.
이 두 종목을 5대 5로 섞으면 7월에는 0.71, 8월에는 0.71, 9월에는 0.73 정도의 월 분배율을 기대할 수 있습니다.
7% 프리미엄으로 운용하면 연간 10%의 분배율이 예상되고, 3% 운용하면 6% +@ 정도가 될 것으로 예상됩니다.
두 종목을 섞으면 약 8%의 분배율을 얻을 수 있습니다.
다만, 두 종목을 결합하면 옵션의 비중이 50% 이상으로 늘어나는 구조가 되지만, 이는 특정 시점에 유용한 전략일 수 있습니다.
수익률 차트를 비교하면 3% 프리미엄이 7%보다 약간 높은 성과를 보이고 있습니다.
그러나 수익 차이도 2%~3% 정도 발생하므로, 투자하고자 하는 전체 포트폴리오의 수익률 추이와 함께 고려해야 합니다.
종합적으로, 꾸준한 투자를 원한다면 3% 프리미엄 다우존스를 선택하고, 인출을 앞두고 있다면 7% 프리미엄 다우존스를 고려할 것입니다.
두 종목을 모두 매수하고 싶다면 각각의 특성에 따라 비중을 조절하여 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
배당 중심이면 7%를 우선 고려하고, 성장 중심이면 3%와 혼합해 장기적으로 운용할 수 있습니다.
포트폴리오에는 꼭 안전 자산을 포함시켜야 합니다. 안전 자산과 위험 자산을 혼합하여 자산을 배분하면 더 안전한 투자 전략을 구사할 수 있을 것으로 생각합니다.
위험성이 큰 변동폭이 있는 종목에 일괄적으로 투자하지 말고, 일부 자산에는 원금 손실이 없는 안전 자산을 넣어 혼합된 포트폴리오를 구성하면 장기적이고 안전한 투자가 가능할 것으로 예상됩니다.
여러분의 투자와 재테크에 조금이나마 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
편안한 노후 생활을 위한 월 300만원 배당을 목표로,
좋은 배당 종목의 신호를 찾아주는 주식배당금입니다.
감사합니다.
오늘도 좋은 하루 보내시길 바랍니다.